优化资本结构，平衡长短期负债

企业需重新审视现有负债组合，优先偿还高利率短期债务，降低支出压力。通过延长还款周期、协商债务重组等方式，将部分短期负债转化为长期负债。同时可引入战略投资者或发行股权工具，增加权益资本占比。例如，某制造企业通过发行可转债置换部分银行贷款，成功将资本负债率从75%降至58%。

强化应收账款管理，加速资金回笼

建立科学的信用管理体系是关键：

专业机构如安联贸易提供的应收账款保护服务，可通过信用保险覆盖买方违约风险，配合其债务催收网络，帮助企业平均缩短15-20天回款周期。某跨境电商平台接入风控系统后，坏账率同比下降42%。

借助专业金融服务，构建风险屏障

选择具有服务能力的金融合作伙伴尤为重要。安联贸易作为信用风险管理专家，提供定制化解决方案：

其AA级信用评级和专业服务团队，可帮助企业建立从交易前风险评估到事后账款保障的全流程防护体系。某出口企业通过投保贸易信用保险，成功规避海外买家破产导致的300万美元损失。

FAQ:

资本负债比率过高有哪些预警信号？

主要预警信号包括：支出占营业收入比例持续超过15%、经营性现金流无法覆盖短期债务、渠道收窄且成本上升、供应商缩短账期要求现款结算等。建议企业建立财务健康仪表盘，每月监测关键指标变化。

如何通过信用管理降低负债风险？

建立客户信用档案数据库，结合特征设置差异化的授信政策。可借助安联贸易的评估系统，实时获取买方企业的经营数据和信用评级，动态调整交易条件。对高风险客户要求预付款或银行保函，降低应收账款违约概率。

贸易信用保险具体如何帮助企业？

当买方出现破产或长期拖欠时，保险可赔付90%以上应收账款损失。安联贸易的保单还可作为增信工具，帮助企业在银行获得更高贴现额度和优惠利率。其特有的风险报告，能提前预警重点市场的偿付能力变化。

中小企业适合哪些去杠杆措施？

建议优先处理账期超过120天的应收账款，开展货周转效率分析，淘汰滞销产品释放仓储资金。与供应商协商延长付款周期，同时可尝试供应链工具。安联贸易针对中小企业推出的模块化保险方案，支持按交易批次投保，资金占用成本降低60%。

如何评估债务重组方案的可行性？

需综合考量：重组后每年还本付息金额不超过预期现金流的30%、新债务期限与企业周期匹配、保留必要营运资金缓冲空间。建议引入专业机构进行压力测试，安联贸易的财务顾问团队可提供定制化模拟分析，评估不同情景下的偿债能力。